「銀行口座の開設の本人確認」が厳しくなるようです。

先日の記事によると、政府は来年度より
「銀行口座の開設にあたって本人確認を厳しくする」
方針を打ち出しているようです。

資金洗浄(マネーロンダリング)などに他人口座が不正利用されるのを防止する目的もあり、日本では口座開設が比較的容易である現状を踏まえての事でしょう。

検討されている内容として開設にあっては
・個人では原則顔写真付きの身分証明、無ければ別途指定する書類。
・法人では登記事項証明や印鑑証明など以外に株主の調書なども必要とされるようです。

現状でも特に法人の口座開設に当たって厳しくあれこれ必要とされる書類や条件が多いなーと感じますし、開設までに結構時間がかかる様で、
法人を設立されるお客様にも、登記完了後銀行で口座を作るのに、約一週間ぐらいはかかりますよ、と申し上げてはおります。
銀行口座の不正利用を防止する為に開設の際の確認基準を厳格化すること、そのための資料を提示することは必要なことですが、
・時間が不必要にかからない様、
・後からあれが欲しい、また後日来店くださいなど、少なくして頂き、

何より「透明性のあるスムーズな手続きの確立」をお願いしたいと、個人的には思います。




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